امور مالی یکی از پیش نیازهای حیاتی برای شروع هر کسب و کاری است. علاوه بر این، مجموعه کافی از وجوه و مدیریت مالی کارآمد در طول عمر یک کسب و کار و حتی زمانی که یک شرکت فروخته یا منحل می شود مورد نیاز است. بنابراین، وجوه باید مدیریت شوند، طبق رویه ها تنظیم شوند و در هر مرحله از چرخه حیات کسب و کار نظارت شوند.هر کسب‌وکاری که امور مالی خود را بهتر مدیریت می‌کند، رشد تصاعدی را تجربه می‌کند و کسب‌وکارهایی که منابع مالی و فعالیت‌های خود را نادرست مدیریت می‌کنند معمولاً متحمل زیان یا سود کمتری می‌شوند. بیایید عمیق تر به دنیای مدیریت مالی بپردازیم:

مدیریت مالی چیست؟

به عبارت ساده، مدیریت مالی عملکرد تجاری است که با سرمایه گذاری منابع مالی موجود به روشی که موفقیت تجاری و بازگشت سرمایه (ROI) بیشتری حاصل می شود، سروکار دارد. متخصصان مدیریت مالی تمام معاملات یک کسب و کار را برنامه ریزی، سازماندهی و کنترل می کنند. آنها بر تامین سرمایه تمرکز می کنند، خواه از سرمایه گذاری اولیه توسط کارآفرین، تامین مالی بدهی، تامین مالی خطرپذیر، انتشار عمومی یا هر منبع دیگری باشد. متخصصان مدیریت مالی همچنین مسئول تخصیص وجوه به روشی بهینه برای تضمین ثبات و رشد مالی بیشتر برای سازمان هستند.

اهمیت مدیریت مالی

مدیریت مالی یک سازمان اهداف را تعیین می‌کند، خط‌مشی‌ها را تدوین می‌کند، رویه‌ها را تنظیم می‌کند، برنامه‌ها را اجرا می‌کند و بودجه‌های مربوط به تمام فعالیت‌های مالی یک کسب‌وکار را تخصیص می‌دهد. از طریق یک رویه مدیریت مالی ساده، می توان اطمینان حاصل کرد که در هر مرحله از عملیات شرکت، وجوه کافی در دسترس است. اهمیت مدیریت مالی را می توان با نگاهی به وظایف اصلی آن ارزیابی کرد:

1.در دسترس بودن بودجه کافی

2.حفظ تعادل بین درآمد و هزینه برای اطمینان از ثبات مالی

3.تضمین بازگشت سرمایه کارآمد و بالا

4.ایجاد و اجرای طرح های رشد و گسترش کسب و کار

5.حفاظت از سازمان در برابر عدم قطعیت های بازار از طریق تضمین وجوه بافر

بیایید نگاهی عمیق تر به حوزه مدیریت مالی بیندازیم تا درک بیشتری از اهمیت آن به دست آوریم.

حوزه مدیریت مالی

مدیریت مالی در یک شرکت با این اصل اداره می شود که باید از منافع مالی سرمایه گذاران، سهامداران محافظت کند و رشد کسب و کار را تضمین کند. علاوه بر تأمین منافع خود، از مدیران مالی انتظار می رود که بازدهی سرمایه بیشتری را تضمین کنند که ثروت بیشتری را برای همه سهامداران ایجاد می کند. اهداف معینی از مدیریت مالی وجود دارد که به طور جهانی توسط کارشناسان و رهبران تجاری پذیرفته شده است و این اهداف به وضوح دامنه و وظایف مدیریت مالی را مشخص می کنند.

اهداف مدیریت مالی

برخی از اهداف خاص و بسیار تأثیرگذار که مدیران مالی قصد دستیابی به آنها را دارند عبارتند از:

1.ارزیابی نیازهای سرمایه ای

مدیران مالی نیاز به ارزیابی عواملی مانند هزینه دارایی‌های جاری و ثابت، هزینه بازاریابی، نیاز به سرمایه بافر، عملیات بلندمدت و هزینه منابع انسانی و غیره دارند. محل.

2.تعیین ساختار سرمایه

ساختار سرمایه یک شرکت چارچوبی است که تصمیماتی مانند نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام را در کوتاه مدت و بلند مدت تعیین می کند.

3.ایجاد سیاست های مالی موثر

نیاز به چارچوب بندی سیاست های مالی کارآمد وجود دارد که بر کنترل نقدینگی، فرآیندهای وام دهی و استقراض و غیره حاکم باشد.

4.بهینه سازی منابع

مدیران مالی بزرگ می توانند با استفاده بهینه از منابع مالی موجود در سناریوهای مختلف حرکت کنند. این امر باعث کاهش وجوه نقد و افزایش نرخ نقدینگی برای ایجاد حداکثر بازگشت سرمایه می شود.

5.وظایف مدیران مالی و مشاوران

برای دستیابی به این اهداف، مدیران مالی و مشاوران باید وظایف خاصی را انجام دهند.

6.جذب سرمایه

برای هر کسب و کاری که با اطمینان رشد کند و شهرت خوبی در بازار داشته باشد، مقدار کافی نقدینگی بسیار مهم است. بنابراین، کسب و کارها منابع مالی خود را از طریق تامین مالی سهام یا بدهی تامین می کنند. مدیران مالی تصمیماتی را برای حفظ تعادل سالم بین بدهی و حقوق صاحبان سهام اتخاذ می کنند تا اطمینان حاصل کنند که سلامت مالی شرکت تحت تأثیر قرار نمی گیرد.

7.تخصیص وجوه

تخصیص بودجه هوشمند به همان اندازه برای سلامت مالی یک کسب و کار حیاتی است که خود جمع آوری سرمایه. وجوهی که یک شرکت در اختیار دارد باید پس از بررسی های لازم به بهترین شکل ممکن تخصیص داده شود:

1.اندازه کسب و کار و پتانسیل رشد

2.این که دارایی ها قبل از خرج کردن بر روی آنها کوتاه مدت باشند یا بلند مدت

3.روش جمع آوری سرمایه

1.برنامه ریزی سود

اگر یک سازمان اجتماعی نباشد، کسب سود بیشتر جزو اهداف اولیه هر کسب و کاری خواهد بود. سودی که یک شرکت به دست می آورد، سلامت مالی و رشد آینده آن را تعیین می کند. بنابراین، استفاده کافی از پول تولید شده به عنوان سود مورد نیاز است. خواه برای به دست آوردن دارایی ها و گسترش پوشش آنها باید دوباره شخم زده شوند، یا برای بازاریابی، به دست آوردن مشاغل دیگر هزینه شوند یا برای عمل به عنوان یک منبع بافر سرمایه گذاری شوند، همه این ملاحظات توسط رهبران مالی انجام می شود.

2.شناخت بازار سرمایه

سهام یک شرکت به صورت عمومی در بورس اوراق بهادار معامله می شود و معاملات و همچنین تغییر در سرمایه بازار یک شرکت پذیرفته شده در بورس یک پدیده ثابت است. مدیران مالی خوب باید با پویایی بازار سرمایه و ریسک های مرتبط با آن آشنا باشند. اینکه آیا سود سهام باید به سهامداران در هنگام ایجاد سود یا سرمایه گذاری مجدد در تجارت، یکی از تصمیمات مهمی است که می تواند بر احساسات سهامداران و حسن نیت شرکت تأثیر بگذارد.

3.فرصت های شغلی در مدیریت مالی

از آنجایی که مدیریت مالی برای هر کسب و کاری ضروری است و فرصت های زیادی در بخش های مالی مانند حسابداری، بانکداری، بیمه و سایر شرکت های مالی وجود دارد، گزینه های شغلی مختلفی در این زمینه وجود دارد. ما چندین فرصت سودآور در مدیریت مالی را برای شما انتخاب کرده ایم:

4.نقش های مالی شرکت

تامین مالی شرکت یکی از نقش های مالی مربوط به جمع آوری سرمایه برای عملیات تجاری است. متخصصان امور مالی شرکت ها باید منابع مالی، تصمیمات سرمایه گذاری، تجدید ساختار سرمایه را مدیریت کنند و در عین حال بر پارامترهای زیر تمرکز کنند.

ایجاد تعادل بین ریسک و سود

تحلیل و پیش بینی روندهای اقتصادی در صنعت

تجزیه و تحلیل گزارش های شرکت و ارائه پیشنهادات مربوط به بهبود

افزایش ارزش سهام

مدیریت صندوق از طریق انتخاب پرتفوی سرمایه گذاری

تمرکز بر اقداماتی که ریسک های مالی را برای شرکت کاهش می دهد.

برای متخصصان امور مالی شرکت ها هم فرصت های شغلی رهبری و هم سطح پایین وجود دارد. برای اینکه خود را برای این نقش آماده کنید، بهتر است یک دوره مدیریت مالی حرفه ای را گذرانده باشید که دانش لازم را در مورد اهمیت مدیریت مالی در بخش تامین مالی شرکت به شما منتقل می کند.

نقش های بانکداری سرمایه گذاری

یکی از پربارترین و مشهورترین مشاغل در بخش مالی، در زمینه بانکداری سرمایه گذاری است. متخصصان بانکداری سرمایه‌گذاری، بازسازی مالی شرکت‌ها را مدیریت می‌کنند و از داده‌ها و فناوری‌ها برای ایجاد بینش و تصمیم‌گیری‌های مالی مؤثر استفاده می‌کنند. بانکداری سرمایه گذاری نیازمند درک خوب و اشتیاق به بازارهای مالی و روندهای اقتصادی است. معاملات و کارگزاری سهام و نقش های مدیریت دارایی نیز بخشی از این بخش هستند. در حالی که کارگزاران سهام معاملات بازار سهام را به نمایندگی از مشتریان خود انجام می دهند، شرکت های مدیریت دارایی، پرتفوی سرمایه گذاری را در دوره های طولانی تر تعیین می کنند و با هدف کاهش ریسک و ارائه ROI برتر، سرمایه گذاری های مشتری را متنوع می کنند.

1.مدیریت پورتفولیو :

در دنیای مدرن عملیات مالی، ترکیبی از تجارت و علم به عنوان مدیریت پورتفولیو ظهور کرده است. این یک زمینه پیشرفته است که به دانش کافی در زمینه ریاضیات، عملیات تجاری و تجزیه و تحلیل داده ها نیاز دارد. به یک مدیر پورتفولیو سپرده می شود که سیاست های تجاری مرتبط با سرمایه گذاری ها و تصمیمات تخصیص دارایی را هدایت کند. او همچنین تجزیه و تحلیل SWOT را در سراسر بازارها انجام می دهد و بر عواملی مانند رشد در مقابل ایمنی، خطرات بدهی و غیره تمرکز می کند.

2.مدیریت ریسک:

با تغییر مداوم پویایی بازار و سایر تغییرات اجتماعی-اقتصادی و سیاسی، مدیریت ریسک به بخش مهمی از عملیات بخش مالی تبدیل شده است. حرفه ای ها در این زمینه از تخصص ریاضی، مهارت های تحلیلی، توانایی استدلال و درک بازار برای مشاوره به مشتریان خود استفاده می کنند. انواع مختلفی از نقش های مدیریت ریسک وجود دارد مانند:

1.مدیر ریسک مالی

2.مدیر ریسک سازمانی

3.مدیر ریسک زنجیره تامین

4.مدیر ریسک عملیاتی

5.مدیر ریسک دیجیتال

مشاغل مدیریت ریسک بسیار پردرآمد هستند و فرصت های زیادی در NBFC ها و بخش بیمه برای نقش های مدیریت ریسک مانند تحلیلگران، مدیران، مشاوران و غیره وجود دارد.دوره مدیریت ریسک مالی می تواند یک ارزش افزوده عالی برای مدرک حسابداری یا مدرک MBA باشد.

3.برنامه ریزی مالی:

برنامه ریزان مالی این روزها تقاضای زیادی دارند. افراد و همچنین شرکت ها از خدمات برنامه ریزان مالی برای بهینه سازی سرمایه گذاری و پس انداز خود برای اطمینان از امنیت مالی آینده استفاده می کنند. برنامه ریزان مالی باید در تجزیه و تحلیل صورت های مالی، جریان درآمد، هزینه ها و ایجاد یک راه حل سفارشی که با نیازهای مشتری مطابقت دارد، متخصص باشند. بخش‌های مختلفی از برنامه‌ریزی مالی مانند مدیریت ثروت، برنامه‌ریزی مالیاتی، برنامه‌ریزی بازنشستگی، سرمایه‌گذاری و غیره وجود دارد. متقاضیان می‌توانند به عنوان برنامه‌ریزان مالی خوداشتغال، راه‌اندازی یک استارت‌آپ برنامه‌ریزی مالی یا کار در مشاغلی مانند برون‌سپاری فرآیند دانش (KPOs) کار کنند. NBFC ها، شرکت های مدیریت دارایی (AMC)، یا شرکت های مدیریت ثروت و خدمات مالی.

4.بخش بانکداری تجاری:

بانک ها یک عامل کلیدی برای حمایت مالی از افراد و همچنین مشاغل هستند. از نگهداری حساب‌های پس‌انداز و جاری، کارت‌های بدهی و اعتباری گرفته تا ارائه وام‌های شخصی، خانه، تحصیلی یا تجاری، بانک‌ها کلید سفر مالی همه هستند. مشاغل بانکی محترم هستند، حقوق خوب و ساعات کاری ثابت ارائه می دهند. امروزه داشتن تخصص فنی در کنار مدرک MBA می تواند یک فرد را به شدت در این عرصه شاغل سازد.

5.انطباق و مدیریت مالی داخلی:

شرکت ها همچنین مدیران و مدیران مالی را برای رسیدگی به رویه ها و مقررات مختلف مانند پایبندی به قانون، عملیات اخلاقی، انطباق با استانداردهای صنعت، و مدیریت شهرت و غیره استخدام می کنند.این نقش ها برای افرادی که دارای مدرک دانشگاهی در رشته حسابداری و حقوق هستند مناسب است. با افزودن مدرک خاص بخش مانند دیپلم حسابداری مالی، می توان کارآموزی یا فرصت های شغلی جذابی را در این عرصه به دست آورد.

مطالب مرتبط:

اهمیت بازارهای مالی در اقتصاد جهانی

چگونه یک حسابدار مالیاتی شوید؟

تاثیر هوش مصنوعی بر آینده حسابداری